嫁が投資始めるって!?なのでeMAXIS Slimのバランス型をオススメした理由

インデックス投資家のもりぞーです。投資とか全く興味がなかった嫁から衝撃的な言葉がありました笑 なんか投資信託を始めたいそうです!

そんな我が家での話から、なぜeMAXIS Slimバランス型をオススメするのかに至った理由についてお話したいと思います。

投資信託に興味のある奥様、ぜひ投資信託をはじめて行きましょう!

もりぞー
えっ、投資始めるの?

 

という驚きの言葉が嫁から出てきたある休日。銀行預金しか知識がなかった嫁から「投資」という言葉が出てきて驚愕

理由を聞いてみると、また驚愕の答えが返ってきた笑

家買いたいんだよね〜

という話から嫁の投資生活のスタートが始まった。

僕は全く投資知識ゼロの嫁にどうやって投資を継続させるか考えた結果、

もりぞー
これはeMAXIS Slimのバランスが初心者にはオススメやな

 

という結論に至ったので、今回はeMAXIS Slimのバランス(8資産均等型)をなぜ嫁に勧めたのかについて書いていきたいと思う。

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)って何?

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)とは、投資信託の銘柄の一つで、バランス型と言われる様々な資産に分散投資できる商品です。

先進国、新興国といった国による分散と、株や債券といった銘柄による分散が両方同時にできます。

そのバランス型の投資信託の中で、現在注目を浴びているのが今回のeMAXIS Slimバランス型なんです。

eMAXISには他にも銘柄があるので、興味ある方は前回書いたこちらの記事を参考にしてくださいね。

イーマクシススリム(eMAXIS Slim)シリーズってお得なの?

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)が発売されたらしいよ?

さて、嫁との投資の話に戻ると「家を買いたい」という嫁の話を聞いてみると、貯蓄していく必要性を感じたので投資を始めたいということでした。

もりぞー
投資始めたいって言ってるけど、何に投資するのか決まってるの?
全然わからない笑
もりぞー
そうか笑 じゃあとりあえずは、バランス型の投資信託から始めてみたら?

 

という流れでeMAXIS Slimバランス型をオススメした結果になりました。そして、ついてに2017年5月9日から発売が開始されました。

eMAXiS Slimバランス8資産均等型の基本情報

購入単位(証券会社による) 金額は1万円以上、
積立はSBIは500円、その他は1,000円(他のeMAXIS slimの銘柄から予想)
購入手数料 無料
信託報酬 年率0.22%(2017年4月現在最安値)
信託財産留保額 なし(eMAXIS 8資産バランス型は0.15%かかる)
決算日 毎年(4月25日)
信託期間 無制限
為替ヘッジ なし
運用会社 三菱UFJ投信株式会社

eMAXiS Slimバランス8資産均等型の投資割合

8資産分配型ということで、国内外の株式と債券が12.5%ずつ振り分けられているのが特徴です。

リスクを出来るだけ少なくして、利回りもそこまで高く望まない人にはオススメです。投資信託初心者の方の最初の銘柄にもいいんじゃないでしょうか?

eMAXiS Slimバランス8資産均等型の値動き

イーマクシススリム バランス 値動き

5月19日の基準価額は10,019円で始まりました。信託報酬が年率0.2376%というかなりのお得投資信託の始まりです。

eMAXIS Slimバランスを買うべき人は?

今回eMAXIS Slimバランス型が発表されましたが、買うべき人と買うべきでない人が出そうですのでまとめてみました。

買うべき人
今までeMAXIS 8資産分配型を買ったことがない人。これから買う人には、0.22%という信託報酬はかなりメリットが大きいです。

買うべきでない人
今までeMAXIS 8資産分配型や、それに似た信託報酬0.5%ぐらいのバランス型ファンドを多数保有している方。

こういう方は、結構含み益が出ているので、それを解約してまでeMAXIS Slimバランス型に乗り換える必要はないと思います。

もりぞー
最近発売されたeMAXIS Slimバランス8資産均等型っていう銘柄がオススメやで
それってどういう点で良いの?
もりぞー
1点目は、バランス型っていうのは色々な資産クラスに分散して投資してくれる点。
2点目は、信託報酬という手数料がバランス型投信で最安値な事かな〜
まあ分からんから任せるわ笑

 

という結論になり、

嫁eMAXIS Slimバランス始めるってよ!

今回から投資を始めることになったeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)の結果は、また随時更新していきますので、楽しみにしておいて下さい!

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