話題の資産運用ロボアドバイザー「WEALTH NAVI」の無料診断をやってみた

インデックス投資家のもりぞーです。30歳になって結婚したことから、将来の資産作りを真剣に考えるようになりました。

今回は最近話題のロボアドバイザーを利用した資産運用サービス「WEALTHNAVI(ウェルスナビ)」が提供している、無料の資産運用プランを試してみたのでレポートします。

最短1分以内に終わるので、もしロボアドバイザーの資産運用に興味ある方は試してみては?

WEALTHNAVIとは?

Wealthnavi

Wealth Naviとは最近話題になっている、ロボアドバイザーを活用した投資運用ができるサービスです。「THHO」などの他のサービスも人気を集めていますが、WEALTHNAVIはSBI証券と提携した事でかなり有名になりましたね。

WEALTHNAVIの運用診断

Wealthnavi 無料診断

WEALTHNAVIは無料での運用診断サービスを提供しています。質問数も全部で6問で、1分もかからないぐらいで自分にあった運用方針を決めることができます。

では早速WEALTHNAVIの無料診断をやっていきましょう。

WEALTHNAVI無料診断1問目

Wealthnavi 無料診断

WEALTHNAVIの運用運用診断の一問目は、「現在、何歳ですか?」という年齢に関しての質問です。

僕は現在30歳なので、30代という項目にチェックを入れました。

WEALTHNAVI無料診断2問目

Wealthnavi 無料診断

2問目は「年収はおおよそいくらですか?」という年収に関する質問です。

僕の現在の年収は、300万円〜500万円未満なので、こちらにチェックを入れました。

WEALTHNAVI無料診断3問目

WEALTHNAVI 無料診断

3問目の質問は、「金融資産はおおよそいくらですか?」という自分がどのくらい資産を持っているかについての質問です。

現在の僕の全資産は500万円〜1,000万円未満なので、こちらの項目にチェックを入れました。

WEALTHNAVI無料診断4問目

WEALTHNAVI 無料診断

4問目の質問は「毎月の投資予定は?」ということで、毎月どのくらい投資をするかについてです。

僕は今回はまだテストとして診断を受けているので、とりあえず1万円に設定しておきました。

WEALTHNAVI無料診断5問目

WEALTHNAVI

6問目の質問は、「資産運用の目的は何ですか?」です。この質問によってどのくらいの投資期間を考えているかを判断するのでしょう。

僕はとりあえず、子供のための長期的な資金づくりを選択しました。

WEALTHNAVI無料診断6問目

WEALTHNAVI

最後の6問目の質問は、「もしも株価が1ヶ月で20%下落した場合どうしますか?」です。こちらの質問でリスク許容度を測るのが目的でしょう。

僕は、長期投資を考えているので、何もしないを選択しました。(追加投資でもよかったですが)

WEALTHNAVIの診断結果

リスク許容度の結果

WEALTHNAVI

今回の診断結果のリスク許容度は、4/5という結構リスク取る感じとなりました。

560万円の元本が、70%の確率で966万円以上になるというのは、なかなか嬉しい結果になりそうな予想ですよね??

投資運用の見込み

WEALTHNAVI

運用結果のリスクの見込みが表で示されます。今回の見込みは、このようになりました。

30%の確率で、1,849万円以上
50%の確率で、1,3231万円以上
70%の確率で、  956万円以上

投資運用のシュミレーション

WEALTHNAVI

導き出されたポートフォリオを元に、リーマンショックなどの大幅な変動要素を踏まえた上で、どれぐらいのリスクがあるのかのシュミレーション例を出してくれます。

WEALTHNAVIのポートフォリオ

WEALTHNAVI

どの資産クラスをどの程度保有するかのポートフォリをを示してくれます。それなりにアクティブな投資方針だったので、株式多めになったポートフォリオとなりましたね。

まとめ

かなり簡単に始められそうなロボアドバイザーによる資産運用。

今他のサービスの比較検討しているので、WEALTHNAVIに決めた時は、またご報告しますね!!

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